Portfolio Rebalancing Frequency

পোর্টফোলিও পুনঃসমন্বয়ের সময়কাল নির্ধারণ। উদাহরণ: প্রতি ত্রৈমাসিক, ছয় মাসে একবার বা বার্ষিক। লক্ষ্য: ঝুঁকি ও অ্যালোকেশন ব্যালান্স রাখা।

Asset Reallocation Techniques

অ্যাসেট ভাগ পরিবর্তনের বিভিন্ন কৌশল। উদাহরণ: Buy-and-hold, Threshold Rebalancing, Cash Flow Rebalancing।

Rebalancing Costs & Tax Implications

ট্রানজেকশন খরচ এবং কর প্রভাব বিবেচনা করে রিব্যালেন্সিং সিদ্ধান্ত নেওয়া। লক্ষ্য: খরচ ও কর কমিয়ে দক্ষ বিনিয়োগ।

Monitoring Portfolio Drift

অ্যাসেট অ্যালোকেশন লক্ষ্য থেকে বিচ্যুত হলে তা পর্যবেক্ষণ ও সমন্বয়। ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ এবং রিটার্ন স্থিতিশীল রাখার জন্য গুরুত্বপূর্ণ।

Dynamic vs Strategic Rebalancing

Dynamic Rebalancing: মার্কেট পরিবর্তনের সাথে স্বয়ংক্রিয় সমন্বয়।
Strategic Rebalancing: পূর্বনির্ধারিত পরিকল্পনা অনুযায়ী পুনঃসমন্বয়।

Seasonal Adjustments in Portfolio

বছরের নির্দিষ্ট সময়ে সেক্টর বা অ্যাসেট পরিবর্তন করে পোর্টফোলিওর কার্যকারিতা বাড়ানো। উদাহরণ: Retail, Agriculture, Energy sectors।

Market Correction & Portfolio Strategy

মার্কেট পতনের সময় বিনিয়োগ কৌশল সমন্বয়। উদাহরণ: Risk reduction, Buying Opportunities, Defensive Allocation।

Adjusting Risk Tolerance Over Time

বয়স, লক্ষ্য ও জীবনপরিস্থিতি অনুযায়ী ঝুঁকি গ্রহণ ক্ষমতা পরিবর্তন। উদাহরণ: Retirement planning, Wealth preservation।

Reinvestment & Compounding Strategy

লাভ পুনঃবিনিয়োগ এবং কম্পাউন্ডিং সুবিধা ব্যবহার করে দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন বৃদ্ধি। উদাহরণ: Dividend Reinvestment Plans, Interest Compounding।

Portfolio Review Checklist

• অ্যাসেট অ্যালোকেশন পরীক্ষা করুন
• ঝুঁকি ও রিটার্ন মূল্যায়ন করুন
• পোর্টফোলিও ড্রিফ্ট চিহ্নিত করুন
• ট্রানজেকশন খরচ ও কর বিবেচনা করুন
• রিব্যালেন্সিং প্রয়োজনীয়তা নির্ধারণ করুন
• লক্ষ্য ও সময়সীমা পুনঃমূল্যায়ন করুন